Estudo comparado dos modelos de unidades de inteligência financeira no mundo com o nível de democracia e corrupção dos países : uma análise empírica inicial

Abstract

Esse trabalho comparou os modelos de unidades de inteligência financeira (UIF) no mundo com os níveis de democracia e corrupção dos países. Considerando que são instituições fundamentais para o combate aos crimes financeiros, esse tema é relevante no mundo. O GAFI/FATF (Grupo de Ação Financeira contra Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo), A ONU (Organização das Nações Unidas) e o FMI (Fundo Monetário Internacional) acompanham os esforços nacionais e o alinhamento dessas instituições. Buscouse então, a partir da literatura, os modelos organizacionais adotados pelas 154 UIFs no mundo, assim como os indicadores econômicos, sociais e financeiros destes países. A partir disso, construiu-se um modelo econométrico, baseado nos Mínimos Quadrados Ordinários (MQO) para testar a significância desses indicadores que expliquem a correlação dos modelos de unidades de inteligência financeira (UIF) com a democracia e corrupção dos países. Os resultados evidenciaram que diferentes modelos de Unidades de Inteligência Financeira (UIF) estão associados a diversos níveis de democracia e corrupção.